对于成立时间，一般建议要满一年，一方面国家对于成立时间较短的企业会比较谨慎，有“快设快出”的嫌疑，另外，成立时间较短，对于资金的来源也是不好解释的。
2、股东背景、资金来源、投资要求真实。无法具体说明境内股东或合伙人背景、资金来源（例如：自有资金、银行贷款、以募集资金等合规方式获取的资金）以及境外投资项目真实性的，一般也无法通过审查。
3、财务要求。财务要求是政府监管非常严格的一个板块，一般是要求出具即期的财务报表，以及上一年度的审计报告，对审计报告中的营收、利润、净资产以及股东未分配利润等均会有一定的要求。与此同时，对于此次出去的金额，银行还需要出具一份验资报告给到审批老师。